Национальный банк Молдовы (НБМ) инициировал процесс разработки пруденциальной правовой базы для виртуальных активов с целью определения ключевых компонентов и внедрения передового опыта в этой области.
Об этом сообщил первый заместитель председателя Национального банка Молдовы Петру Ротару на презентации Национального отчета по оценке рисков (ENR) отмывания денег (ML) и финансирования терроризма (FT), связанных с виртуальными активами (VA) и поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), пишет mold-street.com
Изменение отношения в НБМ
«В период ускоренной глобальной трансформации, когда технологии постоянно меняют финансовую систему, мы сталкиваемся с вызовами, требующими стратегического подхода, основанного на прозрачности, инновациях и укреплении механизмов надзора и контроля», — сказал Петру Ротару.
В то же время он выразил уверенность, что НБМ и другим органам власти удастся согласовать европейскую нормативную базу по криптоактивам и защитить «целостность и стабильность финансовой системы Республики Молдова перед лицом возникающих в этой области вызовов».
Стоит отметить, что ранее НБМ категорически выступал против легализации операций с виртуальными активами и предупреждал, что «криптовалюты не подходят для использования в качестве платежного средства и представляют собой крайне спекулятивный инвестиционный уровень».
Запрет привел к быстрому расширению подпольной деятельности с виртуальными активами.
В отчете, подготовленном и опубликованном Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (SPSB), отмечен ряд проблем, с которыми сталкивается Молдова в отношении виртуальных активов.
В исследовании установлено, что запрет на услуги VASP на территории Республики Молдова, введенный в 2023 году, «непреднамеренно привел к быстрому расширению подпольной деятельности, связанной с виртуальными активами» и увеличению числа мошенничеств за последние годы.
В то же время в исследовании подчеркивается «высокий» уровень угроз и уязвимостей для Молдовы, определяемый рядом взаимосвязанных факторов, которые усиливают риски, в том числе: отсутствие комплексной нормативной базы, ограниченный институциональный потенциал для мониторинга операций с виртуальными активами и выявления физических и юридических лиц, осуществляющих запрещенную деятельность в сфере, а также географическая близость к зонам конфликта, факторы, которые усиливают подверженность рискам.
«Хотя законодательство предусматривает общий запрет на предоставление услуг VASP на территории страны, эта мера имеет ограниченную применимость и не охватывает весь спектр рисков, связанных с деятельностью VA/VASP», — утверждает SPCSB.