Бесполезная поправка, чрезмерная мера, вмешательство в частную жизнь, возрождение черного рынка валюты и рост коррупции.
Такие мнения высказывали участники публичных слушаний поправок в Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, предусматривающие отмену порога в 10 тыс. леев, при обмене которых нужно удостоверение личности, передает yellowpages.mdВ свою очередь власти настаивают, что только так можно изменить поведение криминальных личностей, которые через «обменки» легализуют незаконные доходы. Депутат и инициатор поправки Раду Мариан считает предложенную меру крайне необходимой для защиты финансовой системы Молдовы от наплыва “грязных денег” и повышения прозрачности финансовой среды. Представитель Европейской ассоциации бизнеса (EBA), глава Ассоциации защиты частной жизни Серджиу Базяну раскритиковал предложения властей. Он подчеркнул, что бизнес-ассоциация поддерживает намерения депутатов усовершенствовать законодательство в сфере борьбы с отмыванием денег, но не понимает, какая проблема должна решиться, если граждане будут предъявлять паспорт при каждой покупке/продаже валюты. “Во-первых, норма 10 тыс. леев вступила в силу 1 июля, то есть проработала всего два месяца. Во-вторых, 1 октября вступят в силу новые правила работы валютных касс, согласно которым эти кассы должны быть оборудованы видеокамерами, и на видео должны быть видны лицо клиента, руки кассира и т.д. Это уже определенные ограничения для тех, кто хочет через валютный обмен легализовать незаконный доход”, — отметил Базяну. Он подчеркнул, что ни одна европейская директива не предусматривает обязательство требовать документы при обмене валюты, а в Румынии, на которую ссылаются авторы инициативы эту норму ввели в 1998 году, и на сегодняшний день это нерелевантно. “Давайте посмотрим, как все будет на практике. Булетин может оказаться просроченным, потеряться. Второе — нужно время для тех, кто будет вводить данные из булетина. И они будут применять ошибочную практику — делать копии удостоверений. Эту практику и так применяют много лет. Копии делают все кому не лень, данные из них попадают в “плохие” руки, а потом в прокуратуре появляются уголовные дела”, — высказался представитель EBA. По его мнению, и сейчас в отчете валютная касса может указать на подозрительную операцию, связанную с возможным отмыванием денег. Базяну добавил, что согласно конституции, государство охраняет право на частную жизнь, а заставляя человека показывать паспорт при обмене, оно вмешивается, делает его уязвимым, потому что все знаем о нем. “ЕСПЧ считает, что единственная причина по сбору личных данных — это вмешательство в частную жизнь. Недостаточно иметь закон, чтобы это вмешательство было обосновано, оно должно быть необходимо и соответствовать практике ЕС”, — сказал представитель ЕВА. “Мы хотим понять, что будет с базами данных, что будет делать налоговая, будет ли применять косвенные методы оценки доходов? Будет проверять другие источники доходов? Проверять перечисления, которые приходят в страну?” — недоумевал Базяну Также он поднял вопрос хранения данных в реестре и единого доступа к ним. Представитель ЕВА привел в пример ситуацию, когда человек с миллионом евро будет каждый день в течение какого-то периода времени ходить по разным “валюткам” и обменивать в них по 100 евро, но поскольку доступа к единой базе данных нет, то такой человек не вызовет подозрений.